理性投資，遠(yuǎn)離非法證券期貨陷阱
一、什么是非法證券期貨活動？
非法證券期貨活動是指違反《證券法》等法律法規(guī)的規(guī)定，未經(jīng)有權(quán)機關(guān)批準(zhǔn)，擅自公開發(fā)行證券、設(shè)立證券交易場所或者證券公司，或者從事證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷、證券投資咨詢等證券業(yè)務(wù)的行為。
二、非法證券期貨活動的主要表現(xiàn)方式
（一）非法發(fā)行證券。非法發(fā)行證券的主要表現(xiàn)形式為非法發(fā)行股票，打著即將“境內(nèi)外上市”等旗號，誘騙投資者購買、轉(zhuǎn)讓所謂“原始股”等。欺詐手法的特征包括：以到境內(nèi)外上市、取得高額回報為誘餌；以社會大眾，特別是中老年人為對象；以騙取錢財為目的。
（二）非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。主要包括非法證券投資咨詢業(yè)務(wù)、非法經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)等。非法證券投資咨詢是一種常見的違法行為，不法分子設(shè)立網(wǎng)站或利用社交軟件、自媒體等工具以招攬會員或客戶為名，以保證收益、高額回報為誘餌，非法提供證券投資分析、預(yù)測或建議，收取“會員費”、“咨詢費”、“服務(wù)費”。非法經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要指無經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)或者個人通過控制賬戶和開設(shè)子賬戶，接受交易指令，代理完成交易，如通過開設(shè)子賬戶等方式開展的場外配資活動等。
（三）非法經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)。主要表現(xiàn)形式為不法分子偽造期貨平臺，誘導(dǎo)投資者炒期貨。這類平臺通常是“山寨期貨”，根本沒有真實交易，其資金接口與第三方支付機構(gòu)相連接。受害人的資金打入指定的第三方支付公司后，經(jīng)過洗錢操作，被轉(zhuǎn)移到嫌疑人控制的個人賬戶上，本質(zhì)上是一種詐騙行為。
三、非法證券期貨活動的常見類型
（一）“私募機構(gòu)”提供“股票內(nèi)部信息”
（二）“專家”薦股和“代客操作”
（三）售賣“炒股軟件”
（四）代理境外證券期貨交易
（五）出售“即將在境內(nèi)或境外上市的‘原始股’”
（六）假冒合法證券期貨經(jīng)營機構(gòu)網(wǎng)站
（七）以“現(xiàn)貨商品交易”名義組織期貨性質(zhì)的交易活動
四、如何識別非法證券期貨活動
（一）看主體資格。按照規(guī)定，開展證券期貨業(yè)務(wù)（包括相關(guān)咨詢業(yè)務(wù)），需要經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格。您可以通過證監(jiān)會網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）、中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站（www.sac.net.cn）、中國期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站（www.cfachina.org）查詢合法證券期貨經(jīng)營機構(gòu)及其從業(yè)人員信息，或者向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局核實相關(guān)機構(gòu)和人員信息。
（二）看營銷方式。不法分子往往自稱“老師”“股神”，以知道“內(nèi)幕信息”、能夠挑選“黑馬股”，只要跟著他做，就能賺大錢的說法吸引投資者，而合法的證券期貨經(jīng)營機構(gòu)是不能這么做的。證券期貨交易是有風(fēng)險的，不可能穩(wěn)賺不賠。風(fēng)險告知絕不僅是流程要求。
（三）看互聯(lián)網(wǎng)址。非法證券期貨網(wǎng)站的網(wǎng)址往往采用無特殊意義的字母和數(shù)字構(gòu)成，或在合法證券期貨經(jīng)營機構(gòu)網(wǎng)址的基礎(chǔ)上變換或增加字母和數(shù)字。您可通過證監(jiān)會網(wǎng)站或中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站，查看合法證券期貨經(jīng)營機構(gòu)的網(wǎng)址，識別非法證券期貨網(wǎng)站。查詢網(wǎng)站備案和服務(wù)器所在地，識別不正規(guī)網(wǎng)站。
（四）看收款賬號。合法證券期貨經(jīng)營機構(gòu)只能以公司名義對外開展業(yè)務(wù)，也只能以公司的名義開立銀行賬戶。投資者在匯款環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)格外謹(jǐn)慎，如果收款賬戶為個人賬戶或與該機構(gòu)名稱不符，請您果斷拒絕。
典型案例
案例一：假冒公司名義，非法薦股詐騙
投資者張某接到金某電話，稱其是中金公司員工，通過上海證券交易所得知他的股票賬戶存在虧損，中金公司可以為其推薦股票，幫助賺錢。出于對中金公司的信任，張某向金某提供的賬戶匯入了3個月的會員費6000元。此后，金某多次通過手機飛信和電話向張某推薦股票。但是，張某非但沒有從其推薦的股票中獲得預(yù)期的收益，反而出現(xiàn)了虧損，產(chǎn)生疑心的張某致電中金公司咨詢后才知自己上當(dāng)受騙。
風(fēng)險提示：不法分子為實施詐騙，多用與真實證券公司、基金公司等市場專業(yè)機構(gòu)類似的名稱蒙騙投資者，或者直接假冒合法證券公司、基金公司來實施詐騙。投資者對此類薦股電話和來訪要提高警惕，通過查詢工商執(zhí)照、證券投資咨詢資格證書或向證券監(jiān)管部門咨詢等途徑核實對方身份，防止上當(dāng)受騙。
案例二：投資咨詢求諸專業(yè)機構(gòu)，信息來路不明多為陷阱
李某是一名投資者，在某網(wǎng)站看到一款炒股軟件，聲稱其能準(zhǔn)確揭示股票買賣時點。李某撥打網(wǎng)站上的熱線電話，電話客服非常熱情地向其介紹了該軟件的炒股業(yè)績，信誓旦旦地說，只要購買軟件成為會員就會有股票信息提供，保證穩(wěn)賺不賠。李某因近期市場震蕩，股票套牢，便心急如焚地花6000元購買了該軟件，使用期3個月。但不久，李某發(fā)現(xiàn)該軟件的實際效果與宣稱內(nèi)容差別巨大，遂向公司提出退款。公司則稱可以免費為李某展期服務(wù)3個月，并推薦有內(nèi)幕信息的股票。隨后，李某每次都是高買低賣，不僅沒有賺到錢，反而陷入重度虧損的境地。經(jīng)查，該公司無證券投資咨詢資格，實際是以銷售薦股軟件的方式從事非法投資咨詢活動。
風(fēng)險提示：薦股軟件具有較高的技術(shù)含量，優(yōu)秀的薦股軟件可以使投資者及時掌握比較全面的投資信息，并在此基礎(chǔ)上給予投資者一定的專業(yè)投資建議。一些不法分子利用投資者對銷售和使用薦股軟件相關(guān)法規(guī)不熟悉的事實，用虛假的“薦股軟件”欺騙消費者。其推銷虛假“薦股軟件”時往往進(jìn)行夸大宣傳，吹噓軟件功能，甚至通過人工提供或調(diào)節(jié)軟件“股票池”，達(dá)到其欺騙投資者的目的。還有不法分子聲稱薦股軟件只是工具，還需加入公司，成為會員，由專家進(jìn)行指導(dǎo)，進(jìn)一步欺騙投資者。根據(jù)中國證監(jiān)會2012年12月發(fā)布的《關(guān)于加強對利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)監(jiān)管的暫行規(guī)定》，向投資者銷售或提供“薦股軟件”并且直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的，屬于從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會許可，取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格。未取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格，任何機構(gòu)和個人不得利用薦股軟件從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)。因此，投資者在購買薦股軟件和接受證券投資咨詢服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)事先了解或查詢銷售機構(gòu)或個人是否具備證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格。投資者可以在中國證監(jiān)會網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）、中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站（www.sac.net.cn）進(jìn)行查詢，防止上當(dāng)受騙。
（文章內(nèi)容整理自：中國證監(jiān)會）
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