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1、選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)

合法的金融機(jī)構(gòu)接受監(jiān)督，履行反洗錢(qián)義務(wù)，對(duì)客戶和機(jī)構(gòu)自身負(fù)責(zé)。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供，確保金融機(jī)構(gòu)客戶的隱私權(quán)和商業(yè)秘密得到保護(hù)。

選擇安全可靠、嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，您的資金和個(gè)人信息才會(huì)更安全。

2、主動(dòng)配合反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別

在開(kāi)辦業(yè)務(wù)時(shí)，請(qǐng)帶好您的有效身份證。當(dāng)您開(kāi)立賬戶、購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品以及以任何方式與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，請(qǐng)您出示您的有效身份證件或者其他身份證明文件，并如實(shí)填寫(xiě)您的身份信息，配合金融機(jī)構(gòu)通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)核查身份證件的真實(shí)性或以電話、信函、電子郵件等方式向您確認(rèn)身份信息，同時(shí)回答金融機(jī)構(gòu)工作人員的合理提問(wèn)。

如果您不能出示有效身份證件或者其他身份證明文件，金融機(jī)構(gòu)工作人員將不能為您辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

當(dāng)您身份證件到期更換后，請(qǐng)及時(shí)通知金融機(jī)構(gòu)更新相關(guān)信息，金融機(jī)構(gòu)只能向身份真實(shí)有效的客戶提供服務(wù)，超過(guò)合理期限仍未更新的，金融機(jī)構(gòu)可中止辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

3、不要出租或出借自己的身份證件

如果您向他人出租或出借自己的身份證件，他人可能會(huì)以您的名義或身份信息進(jìn)行洗錢(qián)和恐怖融資等非法活動(dòng)，您可能會(huì)成為他人金融詐騙活動(dòng)的“替罪羊”，不僅您的誠(chéng)信狀況會(huì)受到合理懷疑，而且您的聲譽(yù)和信用記錄也會(huì)因他人的不當(dāng)行為而受損。

4、不要出租或出借自己的賬戶和銀行卡

賬戶和銀行卡不僅是您進(jìn)行交易的工具，也是國(guó)家進(jìn)行反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)和犯罪案件調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、詐騙分子、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的賬戶和銀行卡進(jìn)行洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)。因此，不出租、出借賬戶和銀行卡既是對(duì)您權(quán)利的保護(hù)，也是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。

5、不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)

通過(guò)各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢(qián)手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個(gè)人賬戶或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢(qián)提供便利。然而，法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。請(qǐng)您切記，賬戶將忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，請(qǐng)不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。

6、不要為規(guī)避監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)拆分交易；

有關(guān)部門(mén)不會(huì)僅憑交易金額就斷定洗錢(qián)活動(dòng)的存在，如果您為避免大額交易報(bào)告而刻意拆分交易,既可能引起反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)人員的合理懷疑,又可能增加您的交易費(fèi)用,降低您金融交易的效率。

最后，為了發(fā)揮社會(huì)公眾的積極性，動(dòng)員社會(huì)的力量與洗錢(qián)犯罪作斗爭(zhēng)，保護(hù)單位和個(gè)人舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)的合法權(quán)利，我國(guó)《反洗錢(qián)法》特別規(guī)定任何單位和個(gè)人都有權(quán)向中國(guó)人民銀行或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)，同時(shí)規(guī)定接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。