基金銷售適當(dāng)性匹配原則
一、基金投資人與基金產(chǎn)品評價結(jié)果列示
按照基金投資人風(fēng)險承受能力,將普通投資者由低到高分為以下五種類型:C1(含風(fēng)險承受能力最低類別)、C2、C3、C4、C5。
按照基金產(chǎn)品風(fēng)險由低到高的順序,將基金產(chǎn)品劃分為以下五個等級:R1(低風(fēng)險)、R2(中低風(fēng)險)、R3(中風(fēng)險)、R4(中高風(fēng)險)和R5(高風(fēng)險)。
二、銷售適用性匹配方案
(一)C1型(含最低風(fēng)險承受能力類別)普通投資者可以購買R1級基金產(chǎn)品或者服務(wù);
(二)C2型普通投資者可以購買R2級及以下風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù);
(三)C3型普通投資者可以購買R3級及以下風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù);
(四)C4型普通投資者可以購買R4級及以下風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù);
(五)C5型普通投資者可以購買R5級及以下風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)。