基金銷售適當(dāng)性匹配原則
一、基金投資人與基金產(chǎn)品評(píng)價(jià)結(jié)果列示
按照基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力,將普通投資者由低到高分為以下五種類型:C1(含風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別)、C2、C3、C4、C5。
按照基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)由低到高的順序,將基金產(chǎn)品劃分為以下五個(gè)等級(jí):R1(低風(fēng)險(xiǎn))、R2(中低風(fēng)險(xiǎn))、R3(中風(fēng)險(xiǎn))、R4(中高風(fēng)險(xiǎn))和R5(高風(fēng)險(xiǎn))。
二、銷售適用性匹配方案
(一)C1型(含最低風(fēng)險(xiǎn)承受能力類別)普通投資者可以購買R1級(jí)基金產(chǎn)品或者服務(wù);
(二)C2型普通投資者可以購買R2級(jí)及以下風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù);
(三)C3型普通投資者可以購買R3級(jí)及以下風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù);
(四)C4型普通投資者可以購買R4級(jí)及以下風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù);
(五)C5型普通投資者可以購買R5級(jí)及以下風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù)。